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생존전략 #3 - 자본소득

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올웨더 포트폴리오 결산 #13 - 2021년 2021년 5월에 올렸던 4월 결산을 마지막으로 올웨더 포트폴리오에서 나는 정말 '아무것도' 하지 않았다. 추가매수, 매도, 리밸런싱 등 아무것도 하지 않고 그냥 가만히 있었고, 그 결과는 어느정도 예상했던 바와 같이 나쁘지는 않았다고 생각한다. 약~간 수정했던 비중에 큰 변화는 없었던터라 리밸런싱을 진행할 필요는 없을 것 같고, 앞으로 매수는 또 다른 포트폴리오를 진행할 예정이기 때문에 올 한해도 변화없이 가만히(?) 있을 계획이다!
올웨더 포트폴리오 결산 #12 - 2021년 4월 모든 자산을 조금씩 더 매입했음에도 각 자산의 상황이 지난 달 보다 나아진 덕분에 포트폴리오의 수익률이 좋아졌다! 한편, 올웨더 포트폴리오의 취지 및 특성상 이제 월별 결산이 큰 의미가 있겠나 싶다. 매월 또는 때 그 때의 시황이나 자산군별 상황이 올웨더 포트폴리오의 철학을 유지하는데는 큰 의미가 없는 것 같다. 따라서 이제는 중차대한 특성이 없는 이상에는 매년 1회 정도의 결산이 적당할 것 같다. 다음 번 결산은 오는 2022년 1월에 진행해야겠다. 결산은 연 1회로 하되 올웨더 포트폴리오를 넘어 다른 투자 상식 또는 지식에 대해 공부해나가고 기록해나가야겠다.
올웨더 포트폴리오 결산 #11 - 2021년 3월 이사와 이주준비로 분주한 시간을 보내느라 결산이 조금 늦어졌다. 그렇지만 스크린샷 자체는 비교적(?) 제때 찍어놨던 연유로 늦게라도 결산을 할 수 있어 다행이다. 거두절미하고 숫자부터 보자! 지난달 결산과 비교하여 약 3만불 정도의 추매를 진행했다. 그리고 계속되는 미국발 금리상승 기조로 인하여 채권 자산에서 여전히 많은 손실을 기록하고 있다. 그 중에서도 제로쿠폰 장기채인 EDV에서의 손실이 가장 크고, 물가연동채인 LTPZ에서도 소폭 손실이 이어지고 있다. 그럼에도 불구하고 주식과 원자재 자산에서 많은 폭의 상승이 있었던 터라 포트폴리오 전체적으로는 소폭의 이득을 얻을 수 있었다. 직전 연준의 발표와 바이든 정부의 경기부양책으로 미루어 보았을 때, 시장은 작년에 이어서 여전히 비교적 큰 충격없이 안정..
올웨더 포트폴리오 결산 #10 - 2021년 2월 올해도 벌써 1분기의 마지막달인 3월로 접어들었다. 시간이란건 정말 쏜살같이 흐르는구나... 거두절미하고 숫자부터 보자니 돈을 많이 잃은 것 부터 보이긴 한다 ^^;ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ 전반적인 채권의 하락폭이 굉장히 커졌다(=채권 금리가 올라서 가격이 떨어졌다). 그에 반해 원자재의 가격이 크게 상승했고 주식도 큰 폭으로 떨어졌다가 어제 겨우 회복했다. 최근 2008년 서브프라임 모기지 사태를 예측했던 마이클 버리 교수가 하이퍼 인플레이션을 경고하기도 했다. 또한 실제로 연준의 기대와는 다르게 시장은 반대로 움직여서 채권 금리가 잠깐이기는 해도 1.6%까지 갔었다. 그리고 워렌버핏옹께서도 채권에는 더이상 투자하지 말라는(?) 논조의 말씀을 하시기까지 했다. 근데 뭐... 별다른 수가 있겠나... 그냥 포지션과..
올웨더 포트폴리오 결산 #9 - 2021년 1월 예상외의 포지션 청산과 개인적인 경사들로 바쁘게 보냈던 1월을 마무리하며, 늘 그러하듯 월정산을 해보고자 한다! 1. 한화 약 5천만원의 포지션 청산 현금 5천만원을 융통해야만했던 사정이 있어서 처음으로 큰 폭(50%)의 주식 매도를 해보았다. 다행히도 수익금 자체는 250만원을 가까스로 넘지 않아서 올해 세금은 내지 않아도 될 것 같다. 매매 후 최종적으로 현금화 되기까지 D+3일을 처음 겪어봤는데, 아무리 생각해도 역시 자산 중에는 주식이 최고인 것 같다. 어쩔수 없는 상황으로 주식을 팔았지만 좋은 경험을 한 것 같다. 다시 현금이 회수되면 즉시 주식을 다시 매꿔놔야겠다. 2. 채권가격의 하락 제로 금리의 지속과 연준의 금리 동결소식, 채권 금리 인상 등의 소식은 채권 및 채권 ETF 가격에 좋지 않..
올웨더 포트폴리오 결산 #8 - 2020년 12월 2021년의 새해가 밝아오는 것과 동시에 생애 첫 투자의 기념비적인 첫 해를 마무리 하였다. 올해 상승장은 물론이고 조정장도 있었다. 그리고 기존에 공부하고 세웠던 철학대로 나는 아무것도 하지 않고(?) 올웨더 포트폴리오의 기조를 유지하였다. 늘 그러하듯, 거두절미하고 숫자부터 보자! 2020년 5월 12일에 첫 투자를 시작하여 연말에 추가 매수를 진행한터라 수익률이 많이 묽어지기는 했다. 아마 추가매수를 하지 않았더라면 스스로 세웠던 연평균 목표 수익률(6%~10%)을 훨씬 상회했을 것이다. 물론, 내가 잘해서 그런 것이 아니라 초심자의 행운이라고 할 수 있겠다. 주식과 원자재의 수익률이 유독 돋보인 한해였다. 또한 명목채권의 수익률이 상당히 좋지 않은 것 또한 눈에 띈다. 무제한에 가까운 달러 양적완..
올웨더 포트폴리오 결산 #7 - 2020년 11월 오늘은 늦지않게 12월이 되자마자 바로 11월 결산을 한다. 그리고 결산을 위한 좋은 도구를 발견해서 평소보다도 더 기분좋은 마음으로 월말 결산을 해본다! 매입시점인 5월 중순을 기준으로 10월 추가매수까지 다 고려하여 현재 10.86%의 수익률로 순항중이다. 어제 하루는 0.46%의 손실을 기록했다. 증시와 관련된 뉴스를 살펴보니 어제는 다양한 기관 및 투자은행, 펀드 등이 12월 1일을 기준으로 수익을 실현한 날이었다. 그들의 수익실현으로 시장에 물량이 풀리다보니 자산들의 가격이 내렸다는 의견이 있었다. 전혀 생각지도 못했던 걸 처음 배운 것 같다. 특히, 개인과 달리 기관들은 수익실현과 기간 내 최소 거래에 대한 강제성이 있다는 것을 깨달았다. 앞으로도 이런 주기에 대해 파악을 해둬야겠다. 대표적인..
올웨더 포트폴리오 결산 #6 - 2020년 10월 11월이 되자마자 바로 결산을 했었어야 했는데 늦어버렸다 @_@ 10월에는 올웨더의 성적이 유독 안좋았고 타이밍을 맞추려던 건 아니었지만 추가 매입 또한 진행했다.추가 매입 이후에 최초 매입 대비 성장률을 어떻게 구하는지 도저히 모르겠어서 매입단가를 기준으로 아래와 같이 바꾼다! 최초 매입추가 매입2020년 5월2020년 10월Ticker매입단가보유수매입액 ($)평가액 ($)매입대비VT74.4620915,561.6616,508.916.09%DBC12.021992,392.962,517.355.20%IAU17.271432,470.072,558.273.57%EDV164.53498,061.887,715.05-4.30%LTPZ84.96907,646.207,681.500.46%VCLT100.64242,415.382..

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